En Chile, los delitos económicos han experimentado una diversificación notable, registrándose un aumento en su incidencia. Desde marzo de 2020, a raíz de la pandemia por Covid-19, se ha observado un incremento en las denuncias ante la policía y la justicia de ilícitos relacionados con el comercio internacional. Las empresas exportadoras chilenas, ante los cambios a nivel global, se vieron en la necesidad de optimizar el uso de nuevas tecnologías, mejorar su comunicación interna y externa.
El abogado Matías Araya, socio fundador del estudio jurídico Araya & Cía., señala que en el ámbito del comercio internacional y las exportaciones, han proliferado al menos cuatro tipos penales que se repiten en demandas y querellas. Más allá de los conflictos legales de índole civil, como desavenencias sobre precios, liquidaciones o la simple incapacidad de pago del importador debido a su precaria situación económica, hoy también son comunes las acciones de carácter penal donde una de las partes actúa de mala fe.
Modalidades de Estafa en Exportaciones
Suplantación de Identidad del Exportador
Una situación recurrente es aquella en la que el importador realiza un pago y se suplanta al exportador legítimo, dirigiendo el dinero a una cuenta bancaria distinta a la del vendedor de la fruta. Esto se logra mediante la creación de copias muy similares del correo institucional o de los comunicados habituales de la empresa. Los estafadores envían correos al importador indicando que la transferencia debe realizarse a una cuenta que no coincide con el nombre de la empresa o del interlocutor comercial. A menudo, esta discrepancia no genera la sospecha que debería en los importadores involucrados.
Usurpación de Identidad del Importador
Otro tipo de delito consiste en la usurpación de identidad del importador. En este fraude, se engaña a las partes utilizando la reputación de un importador conocido o de un país que genera confianza para que la víctima "caiga" en la trampa del estafador. Un ejemplo reciente involucró a una empresa japonesa que solicitó reenviar la producción a una filial en Uganda, indicando que el pago se realizaría desde esta oficina. La empresa existía, pero los delincuentes habían suplantado su nombre y clonado su sitio web con mínimas variaciones, induciendo a error a la víctima y causando un perjuicio patrimonial al no efectuarse el pago.
Uso Indebido de la Reputación de un País
Existen casos donde empresas o individuos se aprovechan de la buena reputación de un país en el mercado exportador, como es el caso de Chile. Los estafadores ofrecen productos que luego no son capaces de entregar por no poseerlos. Matías Araya recuerda que hace años una empresa promocionaba piñas y plátanos chilenos a través de su sitio web.
Intermediarios Fraudulentos (Brokers Falsos)
Finalmente, hay delitos en los que terceros se inmiscuyen en las relaciones entre importadores y exportadores, presentándose como empresas con contactos y actuando como intermediarios o brokers. Estos supuestos comisionistas se comprometen a facilitar una negociación exitosa y, de este modo, obtienen el control de la fruta. El agente defraudador se aprovecha de la falta de comunicación entre las partes, enfocándose en maximizar el volumen de la operación, ya que su ganancia está ligada al número de contenedores embarcados y exportados.
Estos intermediarios convencen al importador de que les están consiguiendo fruta libre de consignación con un anticipo mínimo, y al mismo tiempo, persuaden al exportador de enviar la fruta con un mínimo garantizado alto o un precio en firme conveniente, dejando a ambas partes supuestamente satisfechas. Se aprovechan de la falta de comunicación para crear la ilusión de un negocio perfecto, mientras urden el delito. Su interés principal es que el exportador cargue la mercancía y el importador la acepte, sin importar si el exportador recibe el pago final.
El Delito de Administración Desleal
Este tipo de fraude es relativamente nuevo en Chile, habiendo sido tipificado en el Código Penal en noviembre de 2018. Previamente, los tribunales debían recurrir a la figura de la apropiación indebida, cuyos resultados solían ser insatisfactorios o limitados para los afectados. Actualmente, la Ley 21.121, en el numeral 11 del artículo 470 del Código Penal, reconoce el delito de administrador desleal.
La abogada penalista Cynthia Sandoval identifica estas modalidades como las más recurrentes y sobre las cuales los exportadores deben mantener mayor prevención. El abogado del estudio Gustavo Balmaceda enfatiza que el objetivo de esta tipificación es proteger el patrimonio comercial, prevenir el abuso de facultades por parte de administradores y evitar actos contrarios a los fines de la empresa.
Se recomienda no concentrar todas las responsabilidades de un negocio en una sola persona. Si un individuo está a cargo de la exportación, deben existir controles cruzados y no recaer toda la carga en un único responsable. Matías Araya compara la actuación de los estafadores con el "teléfono descompuesto", pero de forma malintencionada: filtran la información, impiden la comunicación directa entre importador y exportador, y controlan todo el proceso para beneficiarse. En la mayoría de los casos, el exportador es el más perjudicado, quedando en una situación económica vulnerable.
Para prevenir estos delitos, es fundamental un análisis preventivo y la revisión legal de los negocios en todas sus etapas por parte de abogados. Araya señala que el mercado chileno adolece de una falta de comunicación entre los actores involucrados. Para evitar estafas y corregir errores, es crucial que personas y empresas compartan información relevante. Las entidades gremiales juegan un rol primordial en este sentido.
Caso Emblemático: El Torreón y la Administración Desleal
Un caso concreto ilustra estas problemáticas. La empresa "El Torreón", productora de manzanas y arándanos de la comuna de San Carlos, región de Ñuble, representada por Inversiones Kikemaupi, interpuso una querella criminal por administración desleal de patrimonio ajeno contra E.R. Este individuo es imputado por el delito sancionado por el artículo 470 N°11 del Código Penal.
Según la víctima, conoció al querellado en el invierno de 2018. El 22 de enero de 2020, E.R. visitó el fundo El Torreón y, tras conocer las instalaciones, cerró un acuerdo comercial al manifestar tener un requerimiento de envío de manzanas a China y Taiwán. Las empresas asiáticas Shenzhen Leheyuan Trading CO. y Shanghai Lutong Int LTrade CO. recibieron 17.024 cajas de manzanas frescas.
Tras el último envío, el bróker chino comunicó al imputado, vía correo electrónico, que la fruta de uno de los contenedores presentaba problemas de calidad. Esto llevó al importador a solicitar informes "survey" sobre los 16 despachos de fruta, cuestionándose la calidad de todos ellos. Actualmente, el Ministerio Público investiga a E.R.
A la acción legal de El Torreón se suman otras causas en la misma región de Ñuble por estafa y otras defraudaciones (2020), apropiación indebida en Las Condes (2018) y estafa y otras defraudaciones en Los Andes (2015). Además, E.R. posee dos investigaciones terminadas por estafa y otras defraudaciones en las regiones del Libertador General Bernardo O’Higgins y El Maule.
Ignacio Orellana: El Ascenso del "Rey de las Micheladas"
En contraste con los delitos económicos, la historia de Ignacio Orellana, conocido como el "Rey de las Micheladas", representa un fenómeno de crecimiento empresarial y adaptación en el contexto actual. A sus veintisiete años, Ignacio ha logrado expandir su negocio de restobares, "El Rey de las Micheladas", abriendo veintiún locales en diversos puntos de Santiago y proyectando nuevas aperturas en Rancagua y el Mall Plaza Oeste.
Ignacio proviene de una familia con una fuerte tradición en el comercio. Su padre, Gabriel, fue un repartidor de frutas y verduras que logró establecer la sanguchería "Donde el Nano" en La Vega, convirtiéndola en un referente viral. Tras el repentino fallecimiento de su padre en 2020, Ignacio atravesó un período de depresión, pero decidió honrar su legado y continuar con sus emprendimientos.
A pesar de las dudas y el miedo inicial, Ignacio decidió expandir el negocio familiar, abriendo un segundo local de "El Nano" en Bellavista. Este movimiento fue documentado en un reel de Instagram el 4 de enero de 2024, marcando el inicio de una nueva etapa.
El Legado de "Donde el Nano"
La infancia de Ignacio estuvo marcada por la cultura del trabajo, acompañando a su padre en sus emprendimientos desde temprana edad. Recuerda con cariño sus visitas al Cajón del Maipo para repartir frutas y verduras, actividades que vivía como un juego. La familia siempre tuvo aspiraciones de crecer y salir de La Vega, un deseo que su padre le inculcó, instándolo a estudiar para profesionalizar el negocio y hacerlo prosperar.
Durante su etapa escolar, Ignacio compaginaba sus estudios con el trabajo en el casino de su liceo, gestionado por su padre. A pesar de las dificultades para asistir a clases a tiempo, participaba activamente en diversas actividades extracurriculares, desde deportes hasta competencias académicas, demostrando su temprana capacidad de gestión y compromiso.
Ingeniería Civil Industrial y el Trabajo In Situ
Ignacio estudió ingeniería civil industrial, carrera que le proporcionó herramientas para el emprendimiento y la gestión empresarial. Sin embargo, recalca que la verdadera formación se obtiene a través del trabajo directo y la experiencia práctica. La Vega, según él, enseña a perseverar y a no rendirse, valores fundamentales en el mundo del emprendimiento.
Durante la pandemia, la sanguchería familiar atravesó momentos difíciles, sin ingresos significativos entre 2021 y 2022. Esta experiencia reforzó en Ignacio la importancia de la resiliencia y la lucha por los sueños, incluso cuando las circunstancias son adversas.
La Trágica Pérdida de Gabriel Orellana
La relación de Ignacio con su padre era intensa, una mezcla de amor y confrontación, pero siempre marcada por un profundo afecto. El fallecimiento de Gabriel Orellana en 2020, a causa de una extraña herida en el riñón, fue un golpe devastador para la familia. A pesar de que el seguro no cubrió los gastos debido a la falta de determinación de la causa, y tras experimentar negligencias médicas durante el proceso hospitalario, Ignacio y su madre se volcaron a mantener el legado del negocio.
La pandemia agravó la situación, ya que la madre de Ignacio perdió su trabajo como secretaria. Se unió a Ignacio en el negocio, lo cual resultó ser un apoyo fundamental, especialmente al poder realizar sus estudios universitarios de forma online. La muerte de Gabriel sumió a la familia en una profunda depresión, llevándolos a aislarse durante casi un año. Su única vía de escape fue enfocarse en el legado paterno y en el trabajo.
"El Rey de las Micheladas": Un Proyecto de Vida
Ignacio define "El Rey de las Micheladas" no solo como un negocio, sino como un proyecto de vida. A pesar del arduo trabajo, busca mantener esa perspectiva para evitar que se convierta en una obligación. El objetivo es levantar el negocio y, al mismo tiempo, ayudar a su madre a recuperar su bienestar y alegría, tal como lo hizo su padre con el negocio familiar.
A pesar de las críticas que a veces recibe su rápido crecimiento, acusándolo de cerrar locales históricos o incluso de lavar dinero, Ignacio se mantiene enfocado en el esfuerzo y el trabajo que hay detrás de su éxito. Su visión es continuar expandiendo "El Rey de las Micheladas", manteniendo el espíritu familiar y el legado de su padre.